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网上贷款骗局多 武汉摧毁特大跨省网络诈骗团伙

2012-04-19 10:09:00   出处:新华微博   发布人:txw1006   浏览:1796

 新华网湖北频道4月18日电(杨槐柳 周治国)一个跨省流窜作案的网络诈骗团伙网上疯狂敛财,武汉刑警、网警闻警即动,网上追踪15日快速将其连窝端。4月17日,武汉警方披露了破获这宗特大网络诈骗系列案的经过。

  寒门子弟网贷被骗2万

  3月30日,一对湖北黄梅籍的兄弟俩拨通了武汉警方的报警电话,现年23岁的弟弟梅超向民警反映,他多年省吃俭用攒下的两万元积蓄被一伙网上骗子骗走了。这是他准备开一家喷绘店的钱,因为创业心切,他一下掉进了骗子精心设计的陷阱。民警仔细了解发现,梅超是个很值得同情的青年。他出生在黄梅农村一个十分贫寒的家庭,父亲残疾,母亲有精神障碍,10年前便辍学来汉打工,在工地上做过小工、店铺里当过学徒,用微薄的收入承担了哥哥梅建的大部分学费。去年,哥哥终于大学毕业了,他开始筹划未来,想用多年积攒的两万块钱创业,准备再筹点钱,开家喷绘店。上月,正在他为资金发愁时,网上一则小额贷款的信息吸引了他。该公司名为成都智海小额贷款有限公司,有QQ客服,抱着一丝希望,梅超通过QQ与对方交谈,按对方要求填交了贷款申请书,并向对方提供的帐号汇去了“首期利息”、“诚信保证金”共2万元。此后,对方许诺的贷款并未到帐,和对方联系也再无回音,梅超这才发现自己上当了。

  多年的辛苦钱转眼就打了水漂,兄弟俩很难过。可是对方姓甚名谁、藏身何处他们一无所知,有希望找回钱来吗?

  此时,正值武汉警方展开今年第二季度的“打抢反盗防骗”专项行动。获悉警情,武汉警方迅速将其列为网络诈骗的督办案件,组织专班侦查。

  网上网下同步追踪 15日摧毁团伙

  接警当日,武汉刑警、网警联手上案。在未惊动这伙骗子的情况下,网警夜以继日地展开网上追踪,终于从蛛丝马迹中比对发现,这伙嫌犯很可能在湖南一带活动。次日,民警驱车赶至长沙,在当地警方协助下实地调查走访,继续查找其下落。不巧的是,这伙狡猾的骗子在数次变换上网地点后,突然从湖南消失了踪迹,侦查员只好无功而返。

  此后一连10日,民警紧紧盯住“智海”公司的QQ,尝试寻找有关它的新的踪迹,可该公司暂时处于歇业状态。难道他们已经金蝉脱壳换了新伪装了?民警多方分析,但也没有放弃网上追踪。

  第11天,熬得眼睛通红的民警终于发现“智海”公司的QQ客服又开始接单了。他们再次抓住战机,先后数十次进行网上贴靠和比对,连续奋战72小时后,在有关部门支持下,终于锁定了这伙骗子的一个窝点:武汉市洪山区关山地区蓝巢逸品小区A栋1单元301室。

  4月14日上午,刑侦局六大队、网监处二大队集中警力,展开收网行动。为了不惊动骗子,防止其毁灭证据,民警首先与蓝巢逸品小区的物业公司联系,假称二楼漏水,要检查三楼管道,物业人员反复敲门,室内置之不理。民警又请来房东,通知二楼漏水,这伙骗子这才打开房门。民警当即控制了林某某等5名嫌犯控制,只见屋内3台笔记本电脑全部开启并在线,QQ上关于贷款业务的聊天也正热闹。现场审查,民警得知该房屋系其“老板”谢某某租赁,谢某某住在附近另一小区内。通过房东提供的房屋中介公司,民警很快查出这个团伙的另一窝点广厦华庭A栋1402室。民警马上赶至该处,将正在网上实施诈骗的谢某某等3人抓获归案。

  至此,这个跨省流窜、面向全国行骗的网上特大诈骗团伙被武汉警方一锅端掉,现场收缴的作案用笔记本电脑7台、手机20部、电话卡30余张、现金3万余元。

  短短40多天骗成500多笔

  据办案民警介绍,他们在固定网络骗子电脑里的电子证据时发现,该团伙有50多个QQ号,每个QQ号里加了200多个好友,每个QQ号里专门设有“已付款”、“待付款”分类,每个QQ里“已付款”的网友有10多个,这表明他们骗成功的已有500多笔。从聊天记录中,民警还发现,单个网友被骗的金额最少的80元,多的则上万,全部涉案金额约20多万元,受骗者涉及湖南、湖北、内蒙古、山西、江西、东北等多省区。

  “老板”谢某某交代他们是从3月初开始作案的,短短40多天时间,他们是如何骗成这么多笔的呢?

  审查中,民警发现这个网络诈骗团伙分工明确、“程序化”作业、积少成多、敛财快速。他们先后在网上注册了成都融泰小额贷款有限公司、成都智海小额贷款有限公司、成都柒地小额贷款有限公司、成都海科小额贷款有限公司、成都科峰小额贷款有限公司、成都盛元小额贷款有限公司、成都合力小额贷款有限公司、成都高投小额贷款有限公司等多个虚构的公司,并制作网页推介公司,“开通”网上业务,提供QQ客服和电话客服,吸引全国各地需要贷款的人与之联系,为了让网页容易被网友看见,还向搜索网站交纳费用做推广。

  这个团伙中,有6男两女,有4名成员主要负责QQ客服,当有“顾客”看到在互联网上的小额无抵押贷款广告并用QQ联系时,QQ客服便告诉顾客贷款的流程,让顾客填写申请表并让他们先交纳贷款首月利息,为贷款额度的0.8%,并承诺钱打进“公司”提供的指定帐号后,贷款当天便会发放。第一笔骗到的往往不多,有些顾客发现贷款没有到位,会立即醒悟是骗局,但也有些顾客深信不疑,再次与“公司”联系。QQ客服便给出一个电话号码,让顾客与电话客服联系,林某某专门负责电话客服。他自称“张经理”“刘经理”,继续骗顾客,称自己只是一个担保公司,钱是从银行贷出来的,要收取10%的保证金。有些网友融资心切,便继续给骗子打过去第二笔钱。如果被骗网友还没警醒,继续与骗子联系,他们又假称需要一笔验资款,继续骗下去。

  一旦顾客发民现被骗并要求退款,骗子又假称,退款必须系列审批手续,且只能退70%,要两个月后才可办理。

  “老板”谢某某负责互联网上的小额无抵押贷款广告维护、办理骗钱用的银行帐号以及骗人用的QQ号、手机卡号,团伙内部的帐目、日常生活开支。另两名女成员偶而客串一下电话客服,增加“公司”的可信度,帮助处理日常的生活事宜。

  骗子们还专门设计了一个聊天应答的模板,一有顾客问询,便复制模板上的“标准回答语”粘贴到QQ里与顾客对话。有的顾客聊着聊着发现不对劲,直接揭穿:“你们肯定是一伙骗子!”骗子往往要聊上百个对象,才有两个上钩的。

  专门负责电话客服的林某某,一人要接8个“公司”的电话,8部手机同时在手,为防出错,他将手机正面贴写上某某公司名称,背面贴上电话号码。

  “网上贷款无需抵押”实际上是骗人的

  据侦破专班的负责人介绍,这伙骗子均来自福建省安溪县,谢、林二人系十多年的朋友,有一名嫌犯系谢的小舅子,有两名嫌犯系谢妻娘家的亲戚,两名女嫌犯系其中两名团伙成员的女友。“亲友组合”的快速落网让团伙自身也始料未及。他们自以为反侦查伎俩很高明,在甘肃兰州申办银行卡,在四川成都回收弃用的小灵通,购买与之绑定的手机,跨省流窜作案,变换租住地点。

  这个团伙骗到的首月利息,以数十、数百居多,单笔案值上万元的很少。很多受骗者因为案值小不报案,只当买了个教训。

  据介绍,这种骗局其实也不难识别:首先,贷款是需要当面检验证件、办理手续的,不可能直接在不见面的情况下,直接通过网络直接放贷。其二,骗子团伙常注册好几个公司,名称和电话不同,但经常使用同一个帐号,只要将帐号搜索一下,就会发现破绽。

   网警提醒:谨防七大网络骗局

  据武汉市公安局网络安全监察处的负责人介绍,当前,网络诈骗案件呈多发态势,表现出数量多、区域广等特点,既要打,更要防。武汉市警方正在探索建立接警、处警、调查、回访、信息录入、分析研判、受案立案、侦查办案、多警联动、打击防范等工作机制,切实提高打防网络诈骗的科学化水平。他们披露了一些常见的网络骗局,提醒网友们注意防范。

  网络骗局一:不法分子在“淘宝”、“拍拍”等知名网络交易网站散布虚假商品信息,或制作虚假购物网站,编造地址和联系电话等,诱惑网友上当。诈骗商品多以手机、电脑、汽车等贵重商品为主,交易一律采取先付款后发货的方式,一旦网友按照对方要求汇入货款,卖家便会消失得无影无踪。

  ★警方提示:网上购物应留意登录的网站是否经公安机关备案,应选择收到实物后再支付的安全交易方式。

  网络骗局二:利用QQ群中相识朋友的相互信任,作案人盗得一个QQ号后,冒充该号主人向QQ上的朋友索取钱财。

  ★警方提示:QQ密码设置成8位以上,或数字与字母相结合的密码组合,在网络上遇有朋友借钱时,应先打电话确认,QQ用户要现自己的密码被盗时,要及时通知QQ网友。

  网络骗局三:不法分子仿冒航空公司网站,通过网络发布虚假机票打折信息,再利用“400”等假冒电话诱骗订票者向指定帐户汇钱,骗取购票款。

  ★警方提示:网上订购机票,要选择正规的票务代理机构,切勿轻易汇款,订机票前应向机场查询有无航班,最好到实行第三方支付的网站上购票。

  网络骗局四:利用软件向QQ用户、邮箱用户、淘宝用户等发布中奖信息,按照指定“电话”或“网页”咨询查证时,就以中奖缴税等理由让当事人汇款。

  ★警方提示:任何需要预付保证金、所得税的中奖信息,一律不要轻信。

  网络骗局五:假冒知名金融机构网站,以“代客炒股”或“代买彩票”为幌子,吸引网友抽资。

  ★警方提示:网站投资一定要辨别网站的真实性,可登录中国证监会网站查询是否具有资质。

  网络骗局六:针对虚拟网络游戏,低价销售游戏装备,得到钱款后即消失,造成受害人经济损失。

  ★警方提示:采取第三方支付平台方式付款。

  网络骗局七:网站页面与正规银行网站相似,域名和真实网站只差一两个英文字母,误导用户输入银行帐户及密码,窃取信息后冒领帐户存款。

  ★警方提示:网民在网站购物时,应采用第三方支付方式,网银时,应查询银行正规客服电话。

  武汉网警还给出了防网骗的八大注意事项:

  1、注意不要贪便宜购买与市场价格相差过大的网络商品,当心低价背后的陷阱;

  2、注意查看卖家信用值及商品的品质,选择使用比较安全的“财付通”、“支付宝”等支付工具,坚持验货付款。

  3、注意甄别正规网站与克隆网站,警惕网站域名多了后缀或篡改了字母,尤其是要求客户提供银行卡号及密码的网站。

  4、注意不存侥幸心理网购手机监听器、毕业证书、考题答案等非正当商品。

  5、注意不轻信以各种名义要求先付款的信息。

  6、注意妥善保管个人证件号码、帐号及密码等私人信息,尽量避免在网站等公共场所使用网上电子商务服务。

  7、注意不要梦想一夜暴富,谨防虚假中奖、彩票预测、炒股暴富、私募基金等。

  8、注意谨慎网上交友,不随便泄露个人信息。

  武汉网络报警网址为http://wuhan.cyberpolice.cn/ga/,网友只需点击网页末端的卡通警察图标,点击“防范网络诈骗”,即可见一个专门的网页,上有网络报警平台,您只需网上报警,武汉警方的“110”报警服务台及网监处均可接收到。

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